Oplichters hebben in februari ongeveer 95 miljoen euro buitgemaakt bij Intesa Sanpaolo, een van de grootste banken van Italië.
De fraude begon met een WhatsApp-bericht dat afkomstig leek van topman Carlo Messina en eindigde met een internationale geldstroom naar onder meer China en Hongkong.
Het bericht werd verstuurd aan Paolo Molesini, die destijds voorzitter was van Fideuram, de privatebankingtak van Intesa Sanpaolo.
In het bericht werd gevraagd om met spoed een buitenlandse betaling te regelen. Kort daarna kreeg Molesini telefonisch contact met iemand die zich voordeed als senior partner van een bekend internationaal advocatenkantoor.
De stem aan de andere kant van de lijn bleek onderdeel van de truc. De fraudeurs gebruikten kunstmatige intelligentie om de stem van de advocaat na te bootsen en zo de indruk te wekken dat het verzoek daadwerkelijk afkomstig was van een betrouwbare persoon.
Molesini gaf vervolgens zijn financiële afdeling opdracht om het geld over te maken. De betalingen gingen naar verschillende buitenlandse rekeningen, onder meer in China en Hongkong. Pas daarna kwamen onregelmatigheden aan het licht binnen Fideuram en werden banken en autoriteiten gewaarschuwd.
Door snel ingrijpen en samenwerking tussen instanties in Italië, China en Portugal kon ongeveer 53 miljoen euro worden teruggehaald. Zo’n 36 miljoen euro is echter nog altijd spoorloos.
Justitie vermoedt dat een deel van dat geld via buitenlandse rekeningen is doorgesluisd en vervolgens is omgezet in cryptovaluta.
Vooralsnog is niemand aangehouden voor de fraude. Het onderzoek in Milaan richt zich wel op een buitenlander die buiten Europa woont. Hij wordt verdacht van computerfraude. Molesini en andere leidinggevenden van Fideuram worden niet als verdachten onderzocht.
Molesini stapte in maart op als voorzitter van Fideuram. Hij gaf daarbij persoonlijke redenen op voor zijn vertrek. Zijn aftreden staat los van een verdenking in het fraudeonderzoek.
De zaak is niet het eerste voorbeeld waarbij criminelen AI inzetten om zich voor te doen als een hooggeplaatste persoon.
Vorig jaar werd zakenman Massimo Moratti op vergelijkbare wijze benaderd door oplichters die de stem van een minister hadden nagebootst. Daarbij werd bijna 1 miljoen euro buitgemaakt. Dat bedrag kon later worden teruggevonden.
De Italiaanse zaak laat zien hoe een combinatie van identiteitsfraude, overtuigende stemimitatie en ogenschijnlijk betrouwbare communicatie kan worden gebruikt om grote internationale betalingen los te krijgen.
Volg CrimeNieuws op:
