De Nederlandsche Bank (DNB) heeft gewaarschuwd voor mogelijke witwaspraktijken via cryptocadeaubonnen, waarmee consumenten geld kunnen inwisselen voor bitcoin of andere cryptomunten.
Tien Nederlandse webwinkels hebben deze bonnen inmiddels uit hun assortiment gehaald na waarschuwingen van de toezichthouder.
Hoe werken cryptocadeaubonnen?
Cryptocadeaubonnen functioneren op dezelfde manier als bijvoorbeeld VVV-bonnen of cadeaubonnen voor webwinkels. Ze bevatten een tegoed in euro’s of dollars dat kan worden ingewisseld voor cryptovaluta. Een belangrijk kenmerk van deze bonnen is dat ze niet op naam geregistreerd zijn, wat transacties moeilijk traceerbaar maakt. Dit verhoogt de aantrekkelijkheid voor potentieel illegaal gebruik, zoals witwaspraktijken.
Omvang en risico’s
Volgens de DNB verkopen Nederlandse webwinkels jaarlijks voor miljoenen euro’s aan cryptocadeaubonnen. De buitenlandse aanbieders van deze bonnen blijven voor een groot deel buiten het zicht van de toezichthouder. Hoewel er geen bewijs is dat de bonnen al zijn misbruikt voor criminele doeleinden, benadrukt DNB-directeur Michel Oerlemans dat er duidelijke aanwijzingen zijn voor misbruikrisico’s.
Toezicht en vervolging
De DNB heeft de verantwoordelijkheid om toezicht te houden op financiële instellingen en waarschuwt voor de risico’s van deze bonnen. Onderzoeken naar concrete gevallen van witwassen vallen onder de taak van de FIOD en het Openbaar Ministerie. Vooralsnog is het gebruik van cryptocadeaubonnen niet verboden, maar de waarschuwing van DNB onderstreept de noodzaak van strenger toezicht.
Met het uit de handel nemen van deze bonnen door Nederlandse webwinkels lijkt een eerste stap gezet in het tegengaan van witwasrisico’s.
Volg CrimeNieuws op:
