Het Openbaar Ministerie (OM) heeft Rabobank gedagvaard wegens het jarenlang structureel overtreden van de Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme (Wwft).
De bank zou ernstige tekortkomingen hebben gehad in het uitvoeren van verplichte klantonderzoeken en in het melden van ongebruikelijke transacties. Deze gebreken zouden hebben plaatsgevonden tussen oktober 2016 en eind 2021.
Melding door toezichthouder leidde tot strafrechtelijk onderzoek
Aanleiding voor het strafrechtelijk onderzoek was een melding van De Nederlandsche Bank (DNB), die toezicht houdt op de naleving van de Wwft door financiële instellingen. DNB constateerde dat Rabobank structureel niet voldeed aan haar wettelijke verplichtingen om klanten te screenen en verdachte geldstromen te signaleren en te melden. Het OM nam deze bevindingen over en startte een uitgebreid onderzoek, dat zich inmiddels in de afrondende fase bevindt.
Volgens het OM vormen de tekortkomingen van Rabobank een bedreiging voor de integriteit van het financiële stelsel. Wanneer banken hun poortwachtersfunctie niet naar behoren vervullen, kunnen criminelen relatief eenvoudig gebruikmaken van het financiële systeem om geld wit te wassen of terroristische activiteiten te financieren. Het OM benadrukt dat dit niet alleen economische schade veroorzaakt, maar ook een directe bedreiging vormt voor de veiligheid van de samenleving.
De Wwft verplicht financiële instellingen om ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU), en om bij twijfel over de herkomst van geld of over de identiteit van klanten nader onderzoek te doen. Rabobank zou deze verplichtingen op grote schaal hebben verwaarloosd.
De vervolging van Rabobank betekent dat er een strafzaak komt tegen een van de grootste banken van Nederland. Het OM zal samen met de verdediging en de rechtbank zittingsdata gaan plannen. Of het OM ook strafrechtelijke vervolging van (voormalige) bestuurders overweegt, is vooralsnog niet bekendgemaakt.
Het is niet de eerste keer dat een grote Nederlandse bank in de problemen komt vanwege tekortschietende anti-witwasmaatregelen. Eerder trof ING in 2018 een schikking van 775 miljoen euro, en ABN AMRO volgde in 2021 met een schikking van 480 miljoen euro. In het geval van Rabobank lijkt het OM nu echter voor een daadwerkelijke strafvervolging te kiezen, wat het belang van de zaak onderstreept.
Volg CrimeNieuws op:
