Internetbank Bunq heeft van De Nederlandsche Bank (DNB) een boete van 2,6 miljoen euro opgelegd gekregen wegens gebrekkige controles op witwassen.
Volgens DNB schoot de bank tekort in haar meldingsplicht tussen januari 2021 en mei 2022.
De toezichthouder stelt dat Bunq weliswaar vier risicovolle klanten heeft aangemeld bij de Financial Intelligence Unit (FIU), maar dat de bank daarnaast ook alle afzonderlijke verdachte transacties had moeten melden.
Het gaat om een reeks overboekingen die volgens DNB onder de anti-witwaswetgeving apart gemeld hadden moeten worden.
Bunq, opgericht in 2012 door ondernemer Ali Niknam en bekend als innovatieve online bank, weerspreekt dat het zijn poortwachtersfunctie verwaarloost. Het bedrijf stelt dat het geavanceerde technologie inzet om fraude en witwassen te bestrijden en dat het voortdurend verbeteringen doorvoert. Bunq heeft aangekondigd de boete juridisch aan te vechten.
De bank lag eerder al in de clinch met DNB over het gebruik van kunstmatige intelligentie bij klantenscreening. Bunq vond dat innovatieve technologie efficiënter en effectiever was, terwijl DNB vasthield aan traditionele controlesystemen. Uiteindelijk kreeg Bunq in 2022 grotendeels gelijk van de rechter, die oordeelde dat nieuwe technologieën kunnen bijdragen aan de naleving van anti-witwasregels, mits goed toegepast.
De kwestie past in een bredere trend waarbij vrijwel alle grote Nederlandse banken onder vuur liggen wegens gebrekkige naleving van anti-witwaswetgeving. ING trof in 2018 een recordschikking van 775 miljoen euro met het Openbaar Ministerie, ABN Amro betaalde in 2021 een schikking van 480 miljoen euro en Rabobank weigerde te schikken, waardoor een rechtszaak dreigt. Ook kleinere banken zoals ASN en Triodos kregen waarschuwingen om hun controles te verbeteren.
Met de boete voor Bunq laat DNB opnieuw zien dat de lat hoog ligt voor financiële instellingen in de strijd tegen witwassen. Het juridische gevecht dat nu volgt, kan bepalend zijn voor hoe innovatieve banken in de toekomst hun compliance inrichten.
Volg CrimeNieuws op:
