Het Openbaar Ministerie (OM) heeft een strafbeschikking opgelegd aan een 41-jarige man uit Losser, een voormalig vennoot van een hypotheekadvieskantoor in dezelfde plaats.
De man is schuldig bevonden aan het meermalen (mede)plegen van oplichting en valsheid in geschrift bij het aanvragen van financieringen bij banken voor cliënten in de periode 2014 – 2022. Als straf moet de verdachte een taakstraf van 180 uur uitvoeren en een boete van 180.000 euro betalen.
Afstand van in beslag genomen tegoeden
Naast de opgelegde taakstraf en boete, moet de verdachte afstand doen van bijna 120.000 euro aan in beslag genomen tegoeden van het kantoor. Dit bedrag wordt verbeurdverklaard, wat betekent dat het geld vervalt aan de Staat.
Frauduleuze praktijken bij hypotheekaanvragen
De fraude omvatte het indienen van onjuiste gegevens bij meerdere hypotheekaanvragen van cliënten bij verschillende banken. Dit betrof onder andere vervalste werkgeversverklaringen en valse bewijzen van huurinkomsten. Deze valse documenten wekten de indruk dat de aanvragers voldoende legale financiële middelen hadden om voor een hypothecaire lening in aanmerking te komen, terwijl dit in werkelijkheid niet het geval was. Hierdoor werden banken misleid bij het beoordelen van de aanvragen en het verstrekken van hypotheken.
Onderzoek en bewijsvoering
Het OM baseerde zijn oordeel op dossieronderzoek en tapgesprekken, waarbij in vijf onderzochte dossiers de strafbare feiten bewezen werden geacht. De verdachte werd in juni 2022 aangehouden nadat een gezamenlijk opsporingsteam van de politie en de FIOD doorzoekingen had uitgevoerd, onder andere in het hypotheekadvieskantoor.
Geen betrokkenheid van andere vennoot
Er werd ook onderzoek gedaan naar de mogelijke betrokkenheid van de andere vennoot van het hypotheekadvieskantoor. Uit het onderzoek bleek dat deze vennoot niet betrokken was bij de strafbare feiten, waardoor de strafrechtelijke vervolging tegen hem werd geseponeerd.
Hypotheekadvieskantoor gesloten
Het betrokken hypotheekadvieskantoor bestaat inmiddels niet meer. De opgelegde strafbeschikking benadrukt de ernstige gevolgen van frauduleuze activiteiten binnen de financiële sector en de toewijding van het OM om dergelijke praktijken aan te pakken.